「人生山あり谷あり」とは言いますが、みんなそれぞれ様々なことがあったでしょう。
楽しいことも悲しいことも、頑張る時も怠ける時も。それが人。
そしてこれからも様々なことが起こります。予期せぬことも多いでしょう。
誰も分からない未来だけど、実は予測できることもあるんです。
「ファイナンシャルプランナー」と分析・予測し、
あなたの“人生大作戦”を、さあ決行。
「人生山あり谷あり」とは言いますが、
楽しいこともあれば悲しいことも、
これまで様々なことがあったと思います。
きっとこれからも、予期せぬことも多いはず。
誰も分からない未来だけど、
実は予測できることもあるんです。
「ファイナンシャルプランナー」と分析・予測し、
あなたの“人生大作戦”を、さあ決行。
お金の不安がある。
貯金ができない、住宅購入後ローンの支払いが不安・・・。
FPに相談
お金の問題解決のプロ、ファイナンシャルプランナーに相談。
分析・問題提起
現状の分析と今後人生で想定できる問題をお伝えします。
不安の解消
解決策を提案し改善するサポートまで行います。
01
目標設定
どうすれば今の不安が安心に変わるのかを一緒に模索し、目標を設定します。
02
お金のフローの見える化
目標に対して現状のままで実現できるか、改善点があるか、一生涯の収支を計算し見える化します。
03
解決策の提案
見える化した上で、問題があれば解決策を提案します。
04
アフターフォロー
解決策が計画通り進んでいるか定期的に確認。計画通り進んでいなければ一緒に見直します。
家計を改善したい
毎月家計が赤字で全然お金が貯まらない、カードローンで何とか乗り切ってる・・・。だけど改善の仕方が分からない。
分析・提案
現状の家計を確認し独自の“30日間家計簿プログラム”を用いて
家計管理のレクチャーを行います。
進捗確認
順調にお金が貯まっていっているか、無理はないか定期的に確認します。
アフターフォロー
生活が変化した際には、変化に合わせ家計管理を再計画します。
家を購入したい
住宅を購入したいけど、教育費がかかる時期にローンを支払っていける？
分析・提案
家族構成や年収などの情報から無理のない住宅購入・返済計画を立てます。
進捗確認
お客様と住宅会社との打合内容のアドバイス、場合によっては同席します。
ローンの選び方や返済計画も立てていきます。
アフターフォロー
住宅購入後、減税・補助金などの情報提供をします。
メリットがあればローンの借換えのご提案をします。
子供を希望の進路に
進ませたい
子供が希望する進路に進ませたいが、なかなかお金が貯められない・・・。
分析・提案
希望の進路に進学した場合に必要な教育資金を算出し、毎年の家計の
収支予測から預貯金の推移シミュレーションを行い、貯蓄計画を立てます。
進捗確認
順調にお金が貯まっていっているか、無理はないかの確認します。
アフターフォロー
利用可能な国や地方自治体の制度など
お役に立てる情報提供を行います。
老後資金が心配・・・
老後の不安を解消しておきたいけど何から始めればいいか分からない。
分析・提案
退職までの貯蓄可能額と年金受給額の算出を行い、希望する生活費の不足があった場合、資産状況に応じた最適な貯蓄計画を立てます。
アフターフォロー
利用可能な国や地方自治体の制度などお役に立てる情報提供を行います。
資産運用を始めてみたい
会社の同僚や友達から話を聞いて資産運用に興味がでてきたけど、何から始めていいか分からない。
分析・提案
家族構成や年収などの情報をもとに、毎年の家計の収支予測から
預貯金の推移シミュレーションを行い最適な資産運用プランを計画します。
アフターフォロー
経済状況や生活が変化した際、変化に合わせた資産運用プランを
再計画します。
相続対策をしたい
相続問題を解決しておきたいけど誰に相談して良いか分からない。
分析・提案
家族構成やお手持ちの資産をもとに、最適な解決策を提案します。
アフターフォロー
ご相談のあった相続だけではなく次に発生する
2次相続の対策もサポートします。
